Constantemente observamos que las empresas, al cierre del año, realizan su planificación y presupuesto para el siguiente período, definiendo objetivos claros y asignando recursos para alcanzarlos. De igual forma, las familias e individuos pueden aplicar estas prácticas mediante una planificación y presupuesto familiar al inicio del año, con el objetivo de lograr una adecuada salud financiera.
La planificación financiera familiar reduce la toma de decisiones erróneas, ya que permite definir metas, prioridades y retos para el año en curso, alineando los ingresos y gastos con objetivos reales.
En JP Asesoría Financiera hemos desarrollado un formato de planificación y presupuesto familiar que incluye: establecimiento de metas anuales, balance personal, ingresos y egresos anuales con desglose mensual, además de tips y recomendaciones financieras.
Este formato se basa en la realidad de cada persona, integrando no solo ahorro y crecimiento económico, sino también espacios de disfrute y convivencia familiar.
Uno de nuestros clientes, por ejemplo, planificó metas como renovar su televisor para el mundial, organizar vacaciones familiares y cursar una maestría en el segundo semestre de 2026. Asimismo, incorporó gastos previsibles como feriados, cumpleaños y dos planes de ahorro: uno emergente y otro educativo.
Esta planificación permite tomar decisiones financieras informadas, aunque no garantice una ejecución perfecta, sí brinda claridad sobre los objetivos familiares. Otro cliente identificó sobreendeudamiento gracias al presupuesto real, lo que lo llevó a reducir gastos y buscar nuevas fuentes de ingreso.
Que este 2026 sea una oportunidad para planificar en familia y avanzar con estrategia, información y convicción hacia sus sueños.
José Antonio Ponce Ponce
jpasesoriafinanciera2022@gmail.com